Suas disposições impõem aos bancos a obrigação de garantir o estado de direito, ou seja, o cumprimento da lei pelos clientes das instituições financeiras. As instituições públicas devem monitorar as atividades realizadas pelos usuários do mercado. Se houver suspeitas quanto à sua legalidade, eles devem denunciá-lo às autoridades estaduais competentes. Os bancos são obrigados a comunicar quaisquer transações suspeitas à repartição de finanças ou ao Inspetor-Geral de Informação Financeira do Ministério das Finanças.

Claro, não serão todas as transferências em dinheiro em dinheiro para a conta , e a repartição de finanças não verificará todos os depósitos e saques das contas pessoais dos clientes nos bancos. Seria fisicamente impossível. Em princípio, pode-se presumir com segurança que a repartição de finanças não tem acesso às contas particulares dos cidadãos, ao contrário das contas das empresas sob o controle da repartição.
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Ao mesmo tempo, em certos casos, a repartição de finanças pode verificar a conta pessoal e os pagamentos à conta, e a repartição de finanças realiza tal ação em casos estritamente definidos. Entre eles estão: transferência em dinheiro em dinheiro feitas para grandes quantias; transferência em dinheiro em dinheiro feitas com frequência, em pequenos intervalos, por valores menores, resultando em alto valor total;

Transferência em dinheiro em dinheiro com títulos de pagamento suspeitos; transferência em dinheiro em dinheiro de remetentes diferentes, por valores semelhantes – podem indicar uma diversificação deliberada de pagamentos para uma conta.